К правилам внутреннего контроля по ПОД и ФТ банки должны добавить новую программу.
Согласно кредитные организации должны принять программу, регулирующую работу с жалобами клиентов, которым отказали в проведении операций с деньгами и другим имуществом или не заключили договор банковского счёта. Эту программу нужно использовать также при работе с запросами и решениями межведомственной комиссии, в которую клиенты обращаются, если банк не пересмотрел отказ.
Программа должна включать в себя множество положений. Среди них такие, как порядок беспрепятственного приёма жалоб и объективного их рассмотрения, положения об определении структурных подразделений и лиц, которые могут рассматривать жалобы клиента и взаимодействовать по этому поводу с ним и с комиссией.
На стадии проекта в этом указании оговаривалось, что жалобу может принять только то структурное подразделение банка, которое ему отказало. Из финальной версии указания следует, что сделать это может любое отделение банка.
Ранее Росфинмониторинг разъяснил клиентам, что делает при отказе банка провести платёж.
