Центробанк подготовил рекомендации по исключению из «чёрного списка» добросовестных клиентов.
В выпущенных ЦБ РФ ведомство разъяснило, как реабилитировать клиентов, попавших в банковские «чёрные списки». В частности, если в банковских операциях отказали по причинам, не связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма, то Росфинмониторинг нужно оповестить об удалении информации об этом клиенте. Также необходимо сообщить причины удаления клиента из «чёрного списка»: технической ошибке, снижении уровня риска или других причинах.
Также в банках необходимо создать подразделения, которые займутся жалобами таких «отказных» клиентов и будут решать, исключать ли их из этого списка.
Кроме того, отказать в банковских операциях без веских оснований будет нельзя. К примеру, риски, связанные с легализацией преступно полученных денег или финансированием терроризма, нужно анализировать в комплексе. Только вид деятельности, к примеру, нельзя посчитать основанием для отказа.
Ранее сообщалось, что ЦБ РФ запретил банкам взимать комиссию со счетов, которые не используются.
