Финорганизациям скоро предстоит столкнуться с тайными проверками со стороны Центрального банка России.
Центральный банк хотят наделить полномочиями «тайного заёмщика» (по аналогии с тайным покупателем), чтобы совершать «контрольные закупки финансовых услуг» (по аналогии с контрольной закупкой товаров). Такой приняла недавно Госдума в третьем чтении.
Специальные сотрудники центрального банка смогут легально примерять на себя роль клиента кредитной или иной финансовой организации, но делать это будут тайно, без предупреждения. В случае очной сделки в «закупке» будут принимать участие два свидетеля. Если их не найдут, то сделку будут фиксировать на камеру. Если ЦБ обнаружит нарушения, то сразу составит об этом акт и передаст его организации. Если же нарушений не будет, то организация узнает о скрытой проверке не позднее 10 дней с даты её проведения.
Представители ЦБ смогут прибегнуть к такому виду проверки только при одном из этих условий:
- Есть мотивированное подозрение, что финансовая организация не вполне надёжна и может навредить своим клиентам или кредиторам.
- Есть признаки нарушений законодательства или прав клиентов со стороны финансовой организации.
Положения о новой процедуре планируют ввести в действие 1 января 2019 года.
Ранее мы писали о том, что Межведомственная комиссия ЦБ РФ будет рассматривать жалобы на финорганизации.
