Правила внутреннего контроля банка могут допускать блокировку по сомнительным операциям, даже если их суммы меньше, чем установлено законом.
По закону о противодействии отмыванию контрольные мероприятия проводят по операциям, если их сумма составляет от 600 000 рублей или эквивалентна этой сумме в иностранной валюте.
Служба внутреннего контроля банка сочла поступление на счёт 400 000 рублей сомнительной операцией и заблокировала карту. Согласно правилам внутреннего контроля банка блокировку карты допускали любые сомнительные операции вне зависимости от задействованных в них сумм.
Верховный Суд РФ признал действия банка правомерными.
Ранее сообщалось о законопроекте, по которому банкам могут запретить блокировать зарплатные счета.
