Большой тест-драйв КонсультантПлюс

+ 8 услуг бесплатно

  •  КонсультантПлюс
  •  Линия консультаций
  •  Библиотека вебинаров

Как перевести деньги за границу?

 22 Июля 2013
Распечатать

Прежде всего важно помнить о том, что некоторые виды денежных операций подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна или превышает эквивалент этой же суммы в иностранной валюте. К данным операциям относятся, в частности, перевод денежных средств на счёт лица, проживающего в КНДР, или перевод денежных средств за границу на счёт, открытый на анонимного владельца. При этом организации, осуществляющие операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю, представляют сведения о них в уполномоченный орган – Росфинмониторинг (ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»). Поэтому будьте готовы к тому, что придётся подтверждать происхождение такой крупной суммы денег.

ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»

Самым традиционным способом перевода является банковский перевод со счёта на счёт. Для этого Вы обращаетесь в отделение банка, где у Вас открыт счёт, сообщаете операционисту свои паспортные данные и сумму перевода, а также данные получателя, его номер счёта, SWIFT-код (уникальный номер банка в системе международных банковских расчётов) и название банка получателя. За перевод каждый банк взыскивает комиссию, как правило, начиная с 0,5 % от суммы перевода (максимальный предел у каждого банка свой). Деньги поступают на счёт получателя в срок от одного до трёх дней (ч. 5 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе).

ч. 5 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе»

Управлять своими денежными средствами на счёте (в том числе переводить их за границу) можно также с помощью Интернет-банкинга. У большинства банков есть система управления личными счетами через Интернет, нужно только подключить данную услугу на свой счёт, и можно будет перевести деньги, не выходя из дома (например, Сбербанк Онлайн).

Ещё одним способом перевода денег с помощью банка являются денежные переводы без использования банковского счёта с применением какой-либо платёжной системы. При этом необходимо помнить, что максимальная сумма перевода резидентом из России за границу без открытия банковского счёта ограничена 5 000 долларов США в течение одного операционного дня (Об этом говорит Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов»).

Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов»

Многие банки в России имеют свои собственные платёжные системы или являются операторами международных платёжных систем на территории РФ. Срок исполнения, как правило, составляет один час с момента оформления перевода отправителем. Используя частные платёжные системы (например, «Блиц» от Сбербанка), отправитель сообщает сотруднику банка свои паспортные данные, данные получателя и сумму перевода, после чего ему выдаётся индивидуальный код, который необходимо сообщить получателю. А затем получатель может обратиться в дочерний банк Сбербанка и, сообщив код и свои паспортные данные, получить отправленные ему деньги. При этом как отправителю, так и получателю необходимо оплатить комиссию в размере 1 % от суммы перевода. Главным недостатком данного способа является неразвитая сеть Сбербанка за рубежом и необходимость оформления предварительной заявки на получение перевода, если сумма большая.

Поэтому наиболее привлекательными для перевода денег за границу являются международные платёжные системы, такие как Contact, Western Union, MoneyGram, Unistream, Золотая Корона – Денежные переводы, Blizko, Аллюр, Migom и другие. Для того чтобы воспользоваться данным способом перевода, необходимо обратиться в офис обслуживания или в банк, использующий выбранную систему, назвать операционисту страну и город, в котором получателю будет удобно получить деньги, также сообщить Ф. И. О. получателя и предъявить документ, удостоверяющий Вашу личность. После чего нужно внести сумму перевода и комиссию (как правило, от 2 %, максимальный предел может составлять 20 % от суммы перевода), и Вашему переводу будет присвоен уникальный номер, который необходимо сообщить получателю. Тот, обратившись в пункт выдачи перевода и назвав уникальный номер, получит деньги без взимания дополнительной комиссии. Как правило, деньги выдаются наличными, но у некоторых систем есть дополнительные услуги, например, зачисление денег на банковский счёт (системы «Contact», «Western Union» и другие).

Разновидностью систем перевода без открытия банковских счетов являются системы переводов электронных денежных средств, осуществляющих переводы через операторов, которыми могут быть кредитные организации, в том числе небанковские кредитные организации, имеющие право осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов (ст. 12 Закон № 161-ФЗ).

Для того чтобы стать обладателем так называемого «электронного кошелька», необходимо зарегистрироваться в выбранной системе (WebMoney, Яндекс.Деньги, PayPal, Moneybookers). В то же время использование систем PayPal или Moneybookers предполагает наличие банковской карты American Express, MasterCard либо Visa, через которую будут осуществляться операции в режиме реального времени. Затем необходимо пополнить свой счёт одним из возможных способов, например, через банк, почтовым переводом или в офисе компании, после чего Вы можете смело распоряжаться своими электронными деньгами. Для этого необходимо войти в свой аккаунт и запустить операцию по переводу денежных средств с Вашего кошелька на кошелёк получателя, сообщив соответственно номер его электронного кошелька. Такой способ удобен, когда отправитель и получатель пользуются одной системой. Если же системы разные, тогда, скорее всего, придётся обратиться к посреднику, у которого есть кошельки в обеих системах.

Каждый способ по-своему удобен. Поэтому делайте выбор и переводите деньги с наименьшими потерями.

Подпишитесь на Новости Правоweek
Неверный Email

Свидетельство о регистрации СМИ: Эл № ФС77-67462 от 18 октября 2016 г. Телефон редакции: +7 (495) 974-73-74, smi@4dk.ru

Ваши замечания и предложения
Неверный формат телефона
Введите текст

Узнать стоимость КонсультантПлюс
Телефон обязателен
Неверный Email

Принимаю пользовательское соглашение

Вход в личный кабинет
Неверный Email
Стать Клиентом
Обязательно для заполнения
Неверный формат телефона
Неверный Email
Стать Клиентом
Обязательно для заполнения
Неверный формат телефона
Неверный Email

Большой тест-драйв
КонсультантПлюс

Оцените преимущества работы с нами
до покупки Системы

Мы впервые открываем доступ на пользование сервисом нашей компании.
Для тестирования мы предоставляем все услуги, даже с эксклюзивными функциями

Линия
консультаций
Экспресс-
семинары
Экспресс-
вебинары
Библиотека
вебинаров
Все
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

Видео
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

Новости
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944

ЮристLIVE
28.09.2015

Льгота по земельному налогу.Прошу прояснить следующий вопрос: Какие льготы предусмотрены по земельному налогу для физлиц? Каков порядок ...

http://www.chtodelat.tv/tv/yurist-live/?_ga=1.170992994.338923075.1447746944